Bonjour,
J’ai actuellement une assurance vie en gestion pilotée chez Yomoni, ouverte depuis plusieurs années. Je vais prochainement devoir retirer une grande partie des liquidités pour financer un projet. Mon intention est de laisser le minimum requis sur le contrat (100 €) afin d’éviter sa clôture et de conserver son antériorité fiscale.
Je me demande désormais quelle serait la meilleure stratégie pour la suite.
Est-il pertinent de continuer à alimenter ce contrat Yomoni, ou vaudrait-il mieux ouvrir une autre assurance vie, par exemple chez Lucya ou Louve, afin d’y intégrer davantage de SCPI ?
À titre d’information, je détiens déjà :
- la SCPI Remake Live via Ramify ;
- la SCPI Iroko Zen via l’assurance vie Linxea Spirit 2.
Selon vous, serait-il plus intéressant :
- de poursuivre les versements sur Yomoni ;
- d’ouvrir une nouvelle assurance vie et d’y investir (notamment Corum Life ou Louve Invest) ;
- de cesser les versements sur Yomoni pour renforcer mes contrats existants (par exemple Linxea Spirit 2) ;
- ou de privilégier d’autres enveloppes, comme mon PEA ?
Je ne voudrais pas créer de doublons et c’est le risque justement que j’avais entre mon PEA et Yomoni dont certains ETF étaient présents dans les deux contrats.
Je serais ravi d’avoir vos avis et vos retours d’expérience.
Merci d’avance !