Ici, nous parlons de votre situation patrimoniale personnelle. Avant de poser votre question ou d’exposer votre problématique, décrivez précisément votre situation afin d’obtenir des réponses claires et précises.
Votre situation personnelle
- Âge
- Votre contrat de travail (étudiant, intermittent, CDI etc.)
- Marié (sous quel régime), pacsé, célibataire etc.
- Enfants et personnes à charge
Votre situation patrimoniale
- Patrimoine financier (liquidité, placements à terme, valeurs mobilières, PEA, contrats d’assurance vie etc.)
- Patrimoine immobilier (résidence principale, résidence secondaire, SCPI etc.)
- Patrimoine divers (cryptomonnaies, métaux précieux, parts sociales de votre entreprise etc.)
Vos revenus et vos charges
- Vos rentrées d’argent (salaires, revenus professionnels, revenus fonciers, revenus financiers etc.)
- Vos sorties d’argent (loyers, crédits immobiliers, crédits à la consommation etc.)
Votre objectif
- Investir dans l’immobilier, investir en bourse etc.
- Optimiser votre rentabilité, optimiser votre fiscalité etc.
- Préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine etc.
Votre profil
- Profil prudent : vous souhaitez sécuriser votre patrimoine avec une faible prise de risque
- Profil équilibré : vous souhaitez faire croître votre patrimoine avec une prise de risque modérée
- Profil dynamique : vous souhaitez faire croître votre patrimoine avec une prise de risque élevé