ARNAQUE AU TRADING « FINETRAS » le déroulé complet, pour que personne d'autre ne tombe dedans
Je poste le déroulé précis de l'arnaque dont un membre de ma famille vient d'être victime, pour un préjudice de plus de 20 000 €. D'autres utilisateurs signalent le même point de départ : un abonnement chez La Maison Financière ou l'institut du revenu. Ces sites de « formation au trading » ne sont pas anodins : ce sont des portes d'entrée qui revendent vos coordonnées à de fausses plateformes de trading. Voici le scénario, étape par étape.
Le déroulé type
Étape 1 — L'appât (l'abonnement « formation »). Tout commence par un site vitrine de « formation » ou de « conseils financiers » (dans les cas signalés : La Maison Financière, Institut du Revenu…). On vous fait payer un petit abonnement ou un premier versement par carte bancaire — dans notre cas, 100 € encaissés sous le libellé « pro-cap.net ». Le montant est volontairement faible : il sert à vous engager et à transmettre votre fiche (nom, téléphone, capacité d'épargne) au réseau.
Étape 2 — Le « conseiller dédié ». Quelques jours après, un « conseiller » vous appelle depuis un numéro français (chez nous : 01 85 73 33 74, un dénommé « Jordan Dumont », soi-disant « Directeur du cabinet » à Londres). Courtois, patient, disponible — il rappelle souvent, crée du lien, ne brusque jamais au début.
Étape 3 — Les faux contrats. On vous fait signer électroniquement des « contrats » très professionnels d'apparence : « Contrat de Découverte Trading », « Contrat de Facilité de Trading ». À l'intérieur : un « rendement garanti de 12 % » (en 6 jours !), et surtout un « Crédit de Trading » offert — en réalité une fausse dette qui servira plus tard de prétexte pour bloquer vos retraits (« vous devez d'abord rembourser le crédit »).
Étape 4 — Le remboursement-leurre. Peu après le premier versement, vous recevez un petit virement (chez nous : 50 € envoyés par « GAME GAMBIT LTD », une société-écran britannique domiciliée dans un appartement). C'est l'étape la plus perverse : elle « prouve » que les retraits fonctionnent et lève toutes les méfiances. C'est précisément à ce moment que les gros versements commencent.
Étape 5 — La collecte d'identité (« KYC »). Sous prétexte de conformité réglementaire, on vous fait photographier et envoyer carte d'identité recto/verso, permis de conduire, justificatifs de domicile. Ces documents servent ensuite à l'usurpation d'identité et à cibler d'autres arnaques.
Étape 6 — La prise de contrôle de l'ordinateur. Le « conseiller » fait installer TeamViewer ou AnyDesk « pour vous aider ». Il voit alors tout votre écran, y compris votre banque en ligne, et guide chaque clic.
Étape 7 — Les gros virements. On vous fait faire des virements internationaux vers des sociétés-écrans sans aucun lien avec la « plateforme » (chez nous : 15 000 € puis 6 000 € vers « US MARKET CENTER INC », compte chez JPMorgan Chase aux États-Unis). Détail : le conseiller dicte le motif du virement — « dépense personnelle » — pour ne pas éveiller les soupçons de la banque.
Étape 8 — Le blocage. Votre « compte de trading » affiche de beaux gains… mais tout retrait est refusé : il faut « rembourser le crédit de trading », « payer des frais de déblocage », « régler une taxe ». Chaque paiement supplémentaire est perdu. Le site et le conseiller finissent par disparaître.
Étape 9 — La seconde vague (« récupération de fonds »). Quelques semaines ou mois après, de faux avocats, faux policiers ou fausses autorités (parfois en se réclamant de l'AMF ou d'Interpol) vous recontactent en promettant de récupérer votre argent… contre des frais. Ce sont les mêmes réseaux, qui revendent les fichiers de victimes. Aucun organisme légitime ne demande de payer pour récupérer des fonds volés.
Les signaux d'alerte à retenir
- Rendement « garanti » = arnaque, sans exception.
- Aucun agrément AMF/ACPR vérifiable (registre REGAFI, listes noires sur abe-infoservice.fr).
- Site très récent, immatriculation offshore exotique, adresse de prestige invérifiable.
- Un petit « retrait test » qui fonctionne ne prouve RIEN — c'est même une étape du scénario.
- Les fonds partent vers des sociétés sans rapport avec la plateforme (chez nous : pro-cap.net, GAME GAMBIT LTD, US MARKET CENTER INC — quatre noms différents pour une seule « plateforme »).
Si vous êtes déjà victime
- Coupez tout contact, ne versez plus rien, quel que soit le prétexte.
- Appelez votre banque immédiatement : demandez l'annulation des virements récents et une procédure de rappel de fonds (recall SWIFT). Chaque heure compte.
- Déposez plainte (gendarmerie/commissariat ou en ligne via THESEE sur service-public.fr). Conservez les e-mails originaux au format .eml : les en-têtes techniques sont des preuves.
- Signalez à l'AMF (Épargne Info Service, 01 53 45 62 00) et sur internet-signalement.gouv.fr (Pharos). Info Escroqueries : 0 805 805 817 (gratuit).
- Si l'ordinateur a été pris en main à distance : sauvegardez les journaux AnyDesk (
%appdata%\AnyDesk, C:\ProgramData\AnyDesk) et TeamViewer (Connections_incoming.txt) AVANT de désinstaller — ils contiennent l'identifiant de l'escroc.
- Méfiez-vous de quiconque promet de récupérer vos fonds.
Si vous avez été démarché par Finetras, « Jordan Dumont », ou après un abonnement à La Maison Financière / Institut du Revenu, témoignez à la suite de ce post et signalez-le