Analyse des conditions de récupération de fonds - Arnaque Harmoniie Bank

Crypto
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Que pensez vous de la procédure utilisée par la banque Harmoniie pour que je puisse récupérer mes fonds .

Voir le mail ci-dessous que j'ai reçu à la suite de ma demande.

Monsieur ,

Nous revenons vers vous au sujet de votre demande de récupération de fonds en cours. Afin de permettre le transfert de vos sommes vers votre compte personnel, nous vous informons qu'il est impératif de finaliser le dépôt d'activation dans les délais indiqués.

Date limite

  • Vous disposez d'un délai limite jusqu'au 26 juillet 2026 à 23h59 pour effectuer le dépôt demandé. Passé ce délai, le traitement de votre dossier pourrait être retardé ou rendu plus complexe.

Rappel sur le rôle de la banque

  • Harmoniie Bank intervient uniquement en qualité de banque de transit pour la récupération de fonds. Nous ne sommes pas destinés à conserver des fonds sur une période prolongée : notre mission est de faciliter le transfert vers votre compte personnel dès que l'ensemble des formalités est complété.

Détails opérationnels de votre dossier

  • Valeur du recouvrement : 122 578,00 EUR
  • Dépôt d'activation des retraits demandé : 38 001,00 EUR
  • Montant déjà régler : 27 359 EUR
  • Reste a régler : 10 642 EUR
  • Délai d'activation des retraits : entre 24 heures et 72 heures après réception du dépôt
  • Limite journalière SEPA Instant : 9 999,00 EUR
  • Limite journalière SEPA Classique : 122 578,00 EUR
  • Délai d'ajout d'un IBAN (zone SEPA) : 24 heures
  • Délai d'ajout d'un IBAN (hors zone SEPA) : 48 heures

Informations importantes

  • Le dépôt d'activation des retraits n'est pas un paiement définitif ; ce montant sera intégralement crédité sur votre compte Harmoniie.
  • Un délai de 17 jours ouvrables à compter de la réception de ce message vous est accordé pour réaliser l'opération demandée.
  • Seuls 2 % du montant du dépôt seront retenus au titre des frais de conversion et de la PFU SEPA (prélèvements et frais liés).

Pièces et actions à fournir / effectuer

  1. Effectuer le dépôt d'activation des retraits de 38 001,00 EUR avant le 26/07/2026 à 23h59.
  2. Envoyer la preuve de virement (justificatif bancaire) à support@harmoniiesas.fr dès exécution.
  3. Communiquer l'IBAN destinataire (si vous souhaitez que nous l'ajoutions) en précisant s'il est en zone SEPA ou hors zone SEPA.
  4. Pour toute question relative aux limites journalières ou aux délais, contactez notre service client avant d'effectuer l'opération afin d'éviter tout rejet ou blocage.

Conséquences en cas de non‑respect du délai

  • Report ou blocage temporaire du dossier de récupération ; nécessité possible de réengager certaines démarches administratives, entraînant délais et frais supplémentaires.

Nous vous prions de bien vouloir finaliser les formalités dans les meilleurs délais afin que nous puissions procéder à la récupération de vos fonds dans les conditions optimales.

N.B. : Le dépôt d'activation des retraits ne constitue pas un paiement. Ce montant sera intégralement crédité sur votre compte Harmoniie. Un délai de 17 jours ouvrables vous est accordé à compter de la réception de ce message pour réaliser cette opération. Seuls 2 % du montant du dépôt seront retenus au titre des frais de conversion ainsi que de la PFU SEPA.

Nous vous prions instamment de finaliser toutes les formalités requises dans les plus brefs délais afin que nous puissions procéder à la récupération de vos fonds. Passée cette date, des complications pourraient survenir dans le traitement de votre demande.

Pour toute question ou assistance supplémentaire, n'hésitez pas à contacter notre service client.

Cordialement,

L'équipe Support – Harmoniie Bank

Siege social : 1 rue de la bourse 75002 PARIS

support@harmoniiesas.fr

Cordialement,
L'équipe Support — Harmoniie Bank

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Bonjour @alanG et bienvenu sur le forum,

Une simple recherche Google fait ressortir une potentielle arnaque.

Et ces méthodes sont effectivement classiques des escroqueries, cf. Ce courtier est-il fiable ? Est-ce une arnaque ? Je vous réponds

Une banque sérieuse ne demande normalement pas un “dépôt d’activation des retraits” de 38 001 € pour débloquer des fonds. Le fait que vous ayez déjà payé 27 359 € et qu’on vous réclame encore 10 642 € ressemble fortement à une arnaque par paiements successifs : les fraudeurs promettent de débloquer une somme importante, mais demandent toujours un nouveau versement avant le prétendu retrait.

Plusieurs éléments sont très inquiétants : la pression avec une date limite, la menace de blocage du dossier, la promesse que le dépôt sera recrédité, l’expression “banque de transit”, ainsi que la mention “PFU SEPA”. Ça ne veut rien dire.

Je vous conseille de ne plus envoyer d’argent, de ne plus transmettre de documents personnels, et de contacter immédiatement votre banque pour signaler les virements déjà effectués et demander si un rappel de fonds est encore possible.

Vous devriez aussi déposer plainte et signaler la situation sur les plateformes officielles comme SignalConso, internet-signalement.gouv.fr ou auprès d’Assurance Banque Épargne Info Service.

Même si une société au nom proche existe réellement, cela ne prouve pas que l’email soit authentique : les escrocs usurpent souvent l’identité de sociétés existantes pour paraître crédibles.

Quel est le contexte de cette opération ? Comme êtes-vous rentrés en contact avec cette soi-disant banque ?

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Bonsoir,
A priori, c'est une arnaque, ne payez plus rien.

...et méfiez-vous de ceux qui vous proposent leur aide pour récupérer votre argent.