Bonjour,
il y a quelques temps on m’a conseillé de prendre un fond monétaire (AXA PEA régularité) sur mon PEA en attendant de prendre un ETF, une action ou un ETF obligataire quand j’aurai mieux compris le fonctionnement de cette dernière classe d’actif ( Lyxor PEA Obligations d’État Euro UCITS ETF – Acc). j’ai donc fait un essai avec 10k, le rendement n’est pas génial mais c’est toujours ça, 0,92 % depuis fin février 2025 avec 5,70€ de cout.
Cela me permet d’éviter d’avoir de l’impôt sur une enveloppe (livret) fiscalisé puisque cette somme finira dans tous les cas sur le PEA. Pour info, je fait du DCA chaque mois
Compte tenue de la baisse des taux, est-il encore d’actualité de mettre une somme plus importante dans ce fond ?
En gros, aujourd’hui on ne peux plus faire d’obligataire dans le PEA (à ma connaissance).
Donc pourquoi pas avoir une poche monétaire si l’objectif c’est de sécuriser un peu le portefeuille. Mais sur le long terme il ne faut pas s’attendre à beaucoup de perf d’autant que les taux vont continuer à baisser.
Bonjour @Hugo,
merci de cette réponse qui me conforte, ce n’est pas que 2% me convienne, mais plutôt qu’il me permette de dormir avec les incertitudes géopolitiques et la volatilité actuelle. Et puis c’est sur un temps restreint puisque je piocherai régulièrement dedans pour réalisé le DCA.
Entre 2% dans ma poche et 2% moins les prélèvements obligatoires, il y a pas photo.
Je suis déjà passé par les livret boostés en faisant des sauts de livrets et les comptes à terme le tout bien fiscalisé, donc fini d’engraisser l’Etat.
Pour avoir de l’obligataire, je vais donc voir dans quelle enveloppe et comprendre le fonctionnement.
Merci JC,
petite remarque : le Amundi PEA Euro Cour terme était - à l’origine - un fonds obligataire. Donc relativement risqué, ce qui explique les mauvaises années que vous mentionnez. Depuis octobre 2024, le fonds est passé 100% monétaire (donc sans risque).
Vous pouvez voir la différence sur les performances (ligne droite depuis le passage en monétaire).
